Che cos’è un family office e perché ne avete bisogno?

Un family office è un concetto che può apparire in due scenari diversi: a tavola con la famiglia o in un ambiente aziendale. Perché siamo così sicuri? Perché unisce queste due sfere: famiglia e affari.

Non è necessario essere un membro della famiglia Trump o della famiglia Roy (Succession, HBO) per creare un Family Office.

In questo post spieghiamo cos’è un family office e perché ne avete bisogno.

Il Family Office è raccomandato dalla rivista Forbes1 come la forma più necessaria di gestione del patrimonio familiare.

In un mondo pieno di rapidi cambiamenti, connettività, velocità e imprevedibilità, l’incertezza ci impone di avere a portata di mano professionisti in grado di rispondere agli sviluppi del mercato, alle modifiche normative e fiscali e alla gestione del rischio.

Family Office è un concetto che deriva dal diritto anglosassone, volto a definire l’attività di un ufficio focalizzato sulla gestione patrimoniale di una famiglia.

È possibile stabilire misure di conservazione, protocolli a livello aziendale e familiare, struttura della famiglia, distribuzione delle funzioni e un piano per la preparazione e la successiva successione.

Il termine Family Office probabilmente evoca l’immagine di generazioni e generazioni che lavorano nello stesso settore e nella stessa città per una piccola impresa. Questo può essere un significato, ma nel mondo dei servizi finanziari può avere più connotazioni.

Indipendentemente dal fatto che la famiglia operi in un’unica sede, un family office è generalmente una società di gestione patrimoniale privata che offre una serie di servizi personalizzati che vanno ben oltre la gestione degli investimenti o la pianificazione finanziaria.

Un Family Office si differenzia da un tipico rapporto di consulenza finanziaria generica in quanto offre un servizio esclusivo e unico per le esigenze della famiglia.

Avere un Family Office garantisce un’enorme tranquillità, in modo da avere il tempo di gestire gli imprevisti che la vita quotidiana può offrire.

Quanto più elevato è il patrimonio familiare, tanto più è necessario un Family Office, in particolare un Private Family Office.

Che cos’è un Family Office privato?

Come abbiamo detto, le famiglie che, a causa del tipo di azienda per cui lavorano, generano un grande volume di beni, è altamente raccomandato che contraggano il servizio di un Private Family Office.

In generale, esistono due tipi di Family Office: l’ufficio multiservizi e il family office privato.

La differenza principale tra i due è che l’ufficio multiservizi offre i suoi servizi a più famiglie nel loro insieme, con problemi e vicissitudini simili, mentre il Private Family Office offre i suoi servizi a una sola famiglia, a causa della complessità e del volume delle sue operazioni.

Cosa fa un Family Office?

Un Family Office si occupa principalmente di tutte le aree legate al patrimonio familiare. Si tratta quindi di: investimenti (fondi di investimento), gestione immobiliare, gestione patrimoniale unitaria, piani pensionistici.

Poiché il Family Office è l’esistenza di un’azienda gestita da e per una famiglia, l’obiettivo principale è la gestione efficiente del patrimonio familiare prodotto dall’azienda, quindi il servizio principale da offrire sarà la gestione fiscale di tutto questo patrimonio, in modo che la sua unità e concentrazione comporti i migliori vantaggi fiscali possibili per la famiglia.

In conclusione, un Family Officer offrirà come servizio l’adozione di tutte quelle misure economiche e gestionali necessarie per raggiungere tre obiettivi: conservare ciò che si è guadagnato, espandere ciò che si è seminato e garantirne la successione per il maggior numero possibile di generazioni, con il grande supporto di consulenti esperti in economia, finanza, diritto e fiscalità.